Unsere AML-Richtlinie und Verifizierung

Auf dieser Seite erklären wir, mit welchen Massnahmen wir Geldwäscherei verhindern, wann wir welche Dokumente von Ihnen brauchen und wie lange die Prüfung dauert.

Unser Umgang mit Geldwäscherei

Wir betreiben unser Angebot unter der Lizenz 8048/JAZ2023-045 der Curaçao eGaming Lizenzbehörde. Damit verpflichten wir uns zur Einhaltung aller geltenden Anti-Geldwäscherei-Vorschriften (AML) unseres Lizenzgebiets. Zu unseren Pflichten gehören die Identifizierung aller Spieler, die Überwachung von Transaktionen und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständigen Behörden.

Geldwäscherei umfasst den Versuch, illegally erworbenes Geld über Einzahlungen und Auszahlungen in unser System einzuschleusen. Wir setzen hierfür ein automatisiertes Monitoringsystem ein, das ungewöhnliche Ein- und Auszahlungsmuster in Echtzeit erkennt und unserem Compliance-Team zur Prüfung vorlegt.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Altersangabe und Ihre Adresse gegen öffentliche Datenbanken. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, ebenso bei Überschreitung bestimmter Transaktionsschwellen oder bei Hinweisen auf eine Risikoerhöhung.

• Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Angaben
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung zwingend
• Schwellenwerte: bei ungewöhnlich hohen oder häufigen Transaktionen
• Fallbezogen: bei Diskrepanzen zwischen Angaben und Dokumenten

Benötigte Dokumente

Für die Verifizierung brauchen wir drei Dokumente. Alle Dokumente müssen lesbar, vollständig und gültig sein.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, maximal 3 Monate alt
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mit verdeckten mittleren Ziffern) oder Screenshot Ihres E-Wallets

So läuft die Prüfung ab

Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch, im Bereich Verifizierung. Die Bearbeitung dauert bis zu 48 Stunden. In der Regel sind wir deutlich schneller, meist innerhalb weniger Stunden.

• Profil öffnen und Bereich Verifizierung aufrufen
• Dokumente abfotografieren oder einscannen (alle vier Ecken sichtbar)
• Dateien hochladen und auf den Statuswechsel warten
• Bei Rückfragen antwortet unser Compliance-Team per E-Mail oder Live-Chat

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können die Dateien einsehen. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, ausser wenn gesetzliche Meldepflichten dies verlangen.

Warum wir Herkunftsnachweise verlangen

Bei hohen Einzahlungsbeträgen oder auffälligen Spiel- und Transaktionsmustern können wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Gelder (Source of Funds) anfordern. Geeignete Belege sind Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder der Nachweis eines Vermögensverkaufs.

Diese Anforderung ist keine Verdächtigung Ihrer Person, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz. Solange die Prüfung läuft, können Auszahlungen zurückgehalten werden. Sobald Ihre Angaben plausibel sind, heben wir die Sperre unverzüglich auf.

Ein und Auszahlung im Blick

Wir überwachen alle Ein- und Auszahlungen kontinuierlich. Auszahlungen erfolgen nach der Regel der gleichen Zahlungsmethode: Wir zahlen auf dasselbe Mittel aus, mit dem Sie eingezahlt haben. Auszahlungen sind ab CHF 20 möglich, maximal CHF 5,000 pro Tag.

E-Wallets und Kryptowährungen werden innerhalb von 24 Stunden bearbeitet, Karten und Banküberweisungen benötigen 1 bis 3 Werktage. Das Casino selbst berechnet keine Gebühren, Zahlungsdienstleister können eigene Gebühren erheben.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen die Dokumente nicht aus, sperren wir Auszahlungen auf Ihr Konto. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, Auszahlungen jedoch erst nach abgeschlossener Prüfung.

Bei Fälschungsversuchen, widersprüchlichen Angaben oder Hinweisen auf eine Beteiligung Dritter an Ihrem Konto behalten wir uns vor, das Konto vollständig zu sperren und entsprechende Meldung an die Lizenzbehörde zu erstatten. Guthaben aus nicht verifizierten Konten kann bis zur Klärung einbehalten werden.

Wie lange wir Daten aufbewahren

Verifizierungsdokumente bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenz mindestens 5 Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Danach löschen wir die Unterlagen unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht.

Die Aufbewahrung dient der Nachweisführung gegenüber den Behörden und dem Schutz Ihres Kontos vor unberechtigten Zugriffen. Sie können jederzeit per E-Mail an [email protected] Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Rtbet Casino?

Die Bearbeitung Ihrer Dokumente dauert bis zu 48 Stunden, in der Regel sind wir deutlich schneller. Sie sehen den aktuellen Status jederzeit in Ihrem Konto.

Kann ich ohne Verifizierung auszahlen?

Nein. Vor der ersten Auszahlung ist eine vollständige Identitätsprüfung zwingend. Auszahlungen sperren wir, bis Ihre Dokumente geprüft und bestätigt sind.

Warum verlangt das Casino einen Herkunftsnachweis?

Bei hohen Beträgen oder auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Gelder zu prüfen. Es handelt sich um eine Routinekontrolle, nicht um eine Verdächtigung.

Auf welches Konto erhalte ich meine Auszahlung?

Wir zahlen nach der Regel der gleichen Zahlungsmethode aus, also auf dasselbe Mittel, mit dem Sie eingezahlt haben, zum Beispiel Ihr Skrill- oder Bankkonto.